Phân biệt quỹ mở và quỹ đóng, đâu là lựa chọn tối ưu?

So sánh giữa quỹ mở và quỹ đóng

Sự khác biệt cơ bản giữa quỹ mở và quỹ đóng thể hiện qua bảng dưới đây:

Quỹ mở

Quỹ đóng

Thời gian hoạt động

Không giới hạn

Có thời hạn

Quy mô quỹ

Không giới hạn, phụ thuộc vào số lượng mua bán của nhà đầu tư

Có giới hạn, huy động vốn một lần duy nhất từ đóng góp của nhà đầu tư (có thể có trường hợp tăng vốn trong thời gian hoạt động theo điều lệ quỹ)

Tính thanh khoản

Tính thanh khoản cao nhờ vào việc được phép mua bán chứng chỉ quỹ trực tiếp với công ty quản lý quỹ

Không được phép bán lại cho công ty quản lý quỹ nhưng có thể giao dịch trên thị trường chứng khoán

Biến động giá

Biến động giá thấp so với NAV

Biến động giá cao so với NAV

Quỹ đóng có những đặc điểm giới hạn về quy mô, thời gian và tính thanh khoản. Tuy nhiên, quỹ đóng có thể mang tính chất đầu tư dài hạn nhờ vào sự ổn định của nguồn vốn. Cụ thể, quỹ đóng không có nghĩa vụ mua lại chứng chỉ quỹ của người tham gia, từ đó tập trung tối đa nguồn vốn đã huy động để đầu tư vào các danh mục mang tính chất dài hạn.

Quỹ mở đem đến những đặc tính hấp dẫn hơn nhờ vào tính thanh khoản cao, dễ dàng chuyển đổi sang tiền mặt khi có nhu cầu. Đây cũng là ưu thế của quỹ mở so với quỹ đóng trong trường hợp quỹ hoạt động thiếu hiệu quả, người tham gia có thể ngừng việc đầu tư vào quỹ bất kỳ thời điểm nào để tránh rủi ro.

Việc được phép bán lại giúp những người nắm giữ chứng chỉ quỹ mở dễ dàng xoay chuyển vốn nhằm đáp ứng các nhu cầu cá nhân khác. Quỹ mở cũng là nơi không yêu cầu người đầu tư phải có một khoản tiền lớn, thông thường tối thiểu chỉ 1 triệu đồng. Ngoài ra, quỹ mở thường cung cấp các hình thức đầu tư định kỳ với số tiền đóng theo tháng hay quý, qua đó hỗ trợ người tham gia có thể quản lý tốt dòng tiền nhàn rỗi.

Trên thực tế, số lượng quỹ mở trên thị trường áp đảo so với quỹ đóng. Nhà đầu tư sẽ có nhiều lựa chọn hơn khi tham gia hình thức này. Việc mua bán chứng chỉ quỹ mở cũng dễ dàng với nhiều kênh đến từ công ty quản lý quỹ, công ty chứng khoán hay các ngân hàng và đại lý phân phối.

Trong đó, hai quỹ mở gồm MAFEQI (Quỹ Đầu tư cổ phiếu Manulife) và MAFBAL (Quỹ Đầu tư cân bằng Manulife) do Công ty quản lý quỹ Manulife quản lý thuộc nhóm quỹ mở đáng chú ý nhất hiện nay với danh mục đầu tư đa dạng và có đà tăng trưởng ổn định. Đây là địa chỉ uy tín mà những đầu tư có thể đặt niềm tin.

Theo dõi chúng tôi www.hql-neu.edu.vn để có thêm nhiều thông tin bổ ích nhé!!!